Banca, scadenzario e cash flow
Come tenere i conti correnti, vedere cosa devi incassare e pagare, abbinare i movimenti della banca alle fatture e prevedere la cassa dei prossimi mesi.
Contenuto del capitolo
Banca, scadenzario e cash flow
Il gruppo Tesoreria del menu raccoglie quello che riguarda i soldi che entrano ed escono: Scadenzario, Riconciliazione, Distinte SEPA (vedi Distinte SEPA), Cash flow e Compensazioni partite. Serve il permesso di vedere la gestione economica.
Conti correnti
I conti si gestiscono da Account → Anagrafica → Gestisci conti bancari (IBAN). Ogni conto ha il suo IBAN: serve alla riconciliazione, alle distinte SEPA e al file F24.
Scadenzario
Tesoreria → Scadenzario mette in una sola tabella le fatture di vendita da incassare e quelle dei fornitori da pagare, in ordine di scadenza. In alto vedi Scadute e In scadenza (7gg), con numero e importo.
Filtri: Tutte, Scadute, Prossime, Pagate. Per ogni fattura vedi controparte, scadenza, totale, pagato, residuo e giorni di ritardo. Sulle fatture di vendita scadute il pulsante Sollecita manda al cliente un'email di promemoria; dopo il primo invio compare Finale.
Una fattura esce dalle scadute quando registri l'incasso o il pagamento. Compaiono solo le fatture con una data di scadenza.
Come si fa — Importare l'estratto conto
- Scarica dall'home banking i movimenti in CSV o Excel (.xlsx).
- In Tesoreria → Riconciliazione scegli il Conto.
- Scegli il file e premi Importa.
CoopSuite riconosce le colonne più usate (data, descrizione, importo oppure dare e avere). Una colonna separata per le commissioni (per esempio «Fee» di Revolut) diventa un movimento a parte. Puoi reimportare lo stesso estratto: i movimenti già presenti vengono saltati.
Come si fa — Abbinare i movimenti
Per ogni movimento aperto hai tre strade:
- Abbina a: CoopSuite propone le fatture più probabili. Per i bonifici degli stipendi compaiono le proposte Stipendio: con il nome del dipendente.
- Manuale: cerchi la fattura per numero, nome o importo e premi Conferma abbinamento.
- Scrittura libera: per F24, commissioni, giroconti, prelievi. Scrivi la causale e le righe con i conti; quando la Quadratura torna premi Registra prima nota.
Abbinando un movimento a una fattura, CoopSuite registra il pagamento e la scrittura alla data della banca. Un importo minore del residuo è un pagamento parziale.
Se sulla fattura c'è già un pagamento, si apre una pagina di conferma con le scelte possibili: Collega al pagamento già esistente, Adegua data, Fraziona pagamento, Registra nuovo pagamento oppure Solo collegamento (aggancia il movimento alla scrittura che ha già mosso la banca, senza registrarne un'altra).
Per correggere: Annulla riconciliazione riporta il movimento aperto e toglie pagamento e scrittura creati dall'abbinamento.
Cash flow
Tesoreria → Cash flow prevede la cassa dei prossimi 30, 60, 90 o 180 giorni. Parte dal saldo di banche e cassa in contabilità e aggiunge:
- gli incassi attesi: fatture emesse non ancora incassate, con scadenza;
- le uscite previste: fatture dei fornitori da pagare;
- i Costi Ricorrenti e i Ricavi Ricorrenti che inserisci tu (affitto, utenze, contributi), certi o stimati.
Le schede in cima portano anche a Estratto conto (movimenti e saldo di un cliente o fornitore) e Aging report (crediti e debiti aperti per anzianità dello scaduto).
Problemi comuni
| Sintomo | Causa | Soluzione |
|---|---|---|
| Una fattura non è nello scadenzario | manca la scadenza, è in bozza o è saldata | controlla scadenza e stato della fattura |
| Importazione con zero movimenti | colonne non riconosciute o movimenti già presenti | se il messaggio dice «duplicati», erano già importati; altrimenti riesporta in CSV o Excel |
| «Importo superiore al residuo» | fattura già pagata in parte, o bonifico non suo | controlla i pagamenti; per dividerne uno usa Fraziona pagamento |
| Il cash flow parte da un saldo strano | banche non registrate o non riconciliate | importa e abbina gli estratti conto |