Distinte SEPA (bonifici)

Invece di inserire i bonifici uno per uno nell'home banking, CoopSuite prepara una distinta SEPA: un file XML pain.001 che la banca importa, con tutti i bonifici di una tornata. Tu lo carichi, controlli e autorizzi.

La pagina è Tesoreria → Distinte SEPA.

CoopSuite prepara la distinta ma non muove denaro: l'addebito parte solo quando autorizzi il file in banca.

Prima di cominciare

• Conto di addebito con IBAN valido: Account → Anagrafica → Gestisci conti bancari (IBAN).
• IBAN dei fornitori: va scritto nella scheda del fornitore.
• IBAN e netto dei dipendenti: arrivano dal caricamento dei cedolini (Paghe → Cedolini).

Come si fa — Creare una distinta

1. Premi Nuova distinta. Scegli il conto di addebito, la data di esecuzione (CoopSuite propone fra due giorni) e una descrizione.
2. In Stipendi da pagare spunta i netti dei cedolini. Più comodo: dal caricamento dei cedolini premi Salva e prepara la distinta, che apre la distinta con gli stipendi già pronti.
3. In Fatture passive in scadenza spunta le fatture da pagare: sono quelle con un residuo, in scadenza entro 30 giorni o senza scadenza. Si paga il residuo.
4. Premi Crea distinta. Le righe che non si possono pagare vengono saltate e il messaggio dice perché (IBAN mancante o sbagliato, netto mancante, fattura già pagata o già in un'altra distinta).
5. Nella distinta premi Genera XML (o Rigenera XML se hai cambiato qualcosa).
6. Scarica XML pain.001 e caricalo in banca, funzione «Importa distinta / SEPA». Per Revolut Business c'è CSV Revolut.

Causali automatiche: Stipendio … per gli stipendi, VS FT N. … del GGMMAAAA per i fornitori. Ogni bonifico ha un codice che inizia con DSTN-, che la banca di solito riporta nell'estratto conto.

Uno stipendio o una fattura già in una distinta non annullata non compaiono più fra quelli da pagare: non si paga due volte. Annullando la distinta tornano disponibili.

Gli stati della distinta

Collegamento con la contabilità

La distinta non scrive nulla in contabilità. Il pagamento si registra quando il movimento compare nell'estratto conto e lo abbini in Tesoreria → Riconciliazione (vedi Banca, scadenzario e cash flow):

• stipendi: la riconciliazione riconosce il bonifico dal codice DSTN-… o da importo e cognome e lo propone per primo;
• fornitori: abbini ogni movimento alla sua fattura passiva.

Problemi comuni